Die Umfrage bei 3700 Anlegerinnen, welche an der Studie UBS Investor Watch teilgenommen, zeigt: 7 von 10 Frauen überlassen langfristige Finanzentscheide ihrem Partner. Dies, obwohl sie besonderen finanziellen Herausforderungen und Anforderungen gegenüberstehen:

• Frauen leben in der Schweiz im Durchschnitt vier Jahre länger als Männer und müssen deshalb für einen längeren Zeithorizont vorsorgen.
• Frauen arbeiten häufiger Teilzeit und haben deshalb eher Deckungslücken in der beruflichen Vorsorge.
• Frauen neigen dazu, Vermögen eher als Quelle der Sicherheit und nicht als Chance zu betrachten.

Die Kombination von Lohnungleichheit, Teilzeitarbeit, der längeren Lebenserwartung mit dem Investitionsverhalten haben einen grossen Einfluss auf das Gesamtvermögen von Frauen. Und diese Faktoren bergen die Gefahr, dass Frauen im Alter signifikant weniger Geld zur Verfügung haben als Männer. Sich aktiv mit seinen Finanzen auseinanderzusetzen ist daher zentral.

Die UBS Investor Watch-Studie zeigt, dass sich eine Mehrheit der Frauen nicht oder nur unzureichend um langfristige Finanzentscheidungen kümmert. Warum? Sie glauben, dass Männer mehr von Finanzen verstehen und deshalb bessere Finanzentscheide treffen.

Diese Frauen wollen wir mit der UBS Women’s Wealth Academy erreichen, um sie vom Gegenteil zu überzeugen. Es handelt sich um eine Initiative des Segments UBS Wealth Management handelt mit einem Fokus auf vermögenden Frauen ab 25 Jahren. Doch wer sind diese Frauen und wie erreichen wir sie?

Die Erfahrung aus dem Beratungsalltag zeigt, wie vielfältig die Zielgruppe ist: Von Frauen, die einen Großteil Ihres Vermögens geerbt haben, bis zur 30-jährigen Unternehmertochter, die mehr Verantwortung im Familienunternehmen übernimmt. Um diese zu erreichen, setzen wir innerhalb der Academy einerseits auf einen breiten Content-Mix, welcher die unterschiedlichen Lebensphasen und Interessen berücksichtigt, und andererseits auf eine smarte Performance-Kampagne, welche die Interessen von vermögenden Frauen berücksichtigen – diese reichen wiederum von der Affinität für Finanzprodukte bis zum Interesse an Immobilien oder Luxusgütern.

Im April 2020 wurde die UBS Women’s Wealth Academy ins Leben gerufen. Auf der Plattform finden sich aus datenbasierten Insights und Fakten abgeleitete Ratgeberartikel, Hintergrundinformationen und konkrete Lerninhalte rund um die Themen Vermögens- und Finanzplanung. Dabei reichen die Inhalte von konkreten Handlungsanweisungen über informative Artikel zu Finanzprodukten hin zu Beiträgen, die über Finanzen hinausgehen und Inspiration bieten.

Ein starker Fokus liegt darauf, Frauen auf der ganzen Reise hin zu mehr finanzieller Partizipation zu begleiten, sie dabei zu befähigen und zu beraten. Das Herzstück der Academy bilden die Lernpfade, abonnierbare E-Mail-Kurse mit Tipps und Hintergrundinformationen, systematisch aufgebaut in fünf bis sechs Lern-Modulen Teil der UBS Women’s Wealth Academy-Umsetzung ist die Vermarktung. Dazu wurden zwei integrierte, digitale Vermarktungswellen entlang der Userinnen-Journey und dem See-Think-Do-Care-Modell umgesetzt. In diesem wurden sämtliche Kampagnenparameter, von Targeting, über Botschaften, Behavioral Triggers, Formate, Kanäle bis hin zu KPIs synchronisiert, um…

• …darauf aufmerksam machen, dass es bei der Vermögensplanung einen Unterschied macht Frau zu sein,
• …das passende Finanzwissen zu vermitteln, um dies zu ändern
• … und um Leads über Anmeldungen zu den E-Mail-Lernpfaden zu gewinnen.